האסטרטגיה של שריטה מ. האמפרי לסיוע ללקוחות להגיע ליעדים פיננסיים כוללת שיעורים באמונה ובמשפחה

שריטה מ' האמפרי, CFEI, CFSWC, הבעלים שלהעסק פיננסי בעל שם, יש לה כישרון במספרים מאז שהייתה ילדה; היא למעשה התחילה לעזור לאמה לכתוב את ההוצאות החודשיות של המשפחה כשהייתה בת שמונה. הלקחים שלמדה אז הובילו אותה לעולם הפיננסים (אמא שלה תמיד אמרה לה שהתשוקה שלה למחקר ולפתרון בעיות תתאים בקריירה שלה בהמשך הדרך).

"ביום שנכנסתי לכיתה של הפרופסור לחשבונאות של הפרופסור שלי בקולג', ידעתי שתעשיית הפיננסים היא בשבילי, [במיוחד] לאחר ששמעתי אותו מדבר על תחומי המיקוד הרבים שאנחנו יכולים להמשיך", אומר האמפרי. "שיתוף המטרות שלי עם הפרופסור שלי עזר לי להשיג התמחות במימון בתשלום בזמן שעוד הייתי בבית הספר."

במהלך ההתמחות שלה לתואר ראשון, היא שגשגה בביקורת, הונאה וניהול ציות. לאחר התואר, היא המשיכה לסלול את דרכה בעולם הפיננסי - ומאז הפכה את זה למשימת חייה לעזור לאחרים להשיג את יעדיהם הכספיים.

מנטור הכסף התחיל את דרכה בעולם הפיננסי בעבודה כמבקרת ממשלתית, ובתפקיד זה הצליח להרחיב את מערך המיומנויות והידע שלה בנושא. היא ראתה ממקור ראשון את המאבקים שעמם התמודדו בעלי עסקים קטנים פשוט משום שלא היו להם כישורי ניהול כספים או תשתית לקיים את הכספים האישיים או המותגים שלהם.

"בתפקידי הממשלתי, לא יכולתי לחנך יזמים כיצד הכספים האישיים שלהם ממלאים תפקיד עצום בהצלחת העסקים שלהם", משתף האמפרי. "התנדבתי את זמני מחוץ לעבודה כדי לעזור לבעלי עסקים קטנים ליישם מערכת תקציבית, לבנות אשראי חיובי כדי להפוך לבנקאי יותר ולהקל על דאגה פיננסית".

עבודתה ההתנדבותית היוו בסופו של דבר השראה למהלך הקריירה הבא שלה. הִיאעזבה את עבודתה במשרה מלאהועשתה את הופעת הבכורה שלה בעסק קטן במרץ 2018 כדי שתוכל לעזור לאחרים ולמלא את צורכי החינוך הפיננסי שלהם.

האמפרי השיגה את הלקוחות הראשונים שלה מפה לאוזן ודרך המלצות מעבודתה בהתנדבות. תיעוד המסע שלה בפלטפורמות המדיה החברתית גם עזר לה להגיע לקהל רחב יותר ולמשוך לקוחות חדשים. כשהיא מתחברת לאנשים לעבודה, היא תמיד משתמשת בגישה הוליסטית, מכיוון שהיא יודעת שכדי לתמוך וללמד לקוחות חדשים, חשוב לראות מעבר לחשבונות הבנק, הפריטים המהותיים והכותרות שלהם.

"האופן שבו אדם מנהל את כספו הוא על הלך הרוח, מערכות היחסים, ההתנהגויות והסביבה שלו", אומר האמפרי. "כשעובדים עם לקוחות, אני אוהב לבנות קשרים עסקיים ארוכי טווח מכיוון שהם יודעים שאני מחויב למסע ולהצלחה שלהם לא פחות מהם."

"העצה שהייתי נותן ליזמים היא ליהנות מהדרך ולצעוד את עצמך, כי כל יום יבוא עם ניצחונות ואתגרים חדשים", אומר היועץ הפיננסי על פתיחת כל עסק. "חשוב להקיף את עצמך באנשים בעלי דעות דומות ולדעת שבסופו של דבר תצטרך צוות, כי אתה לא יכול לעשות את זה לבד".

עוד שיעור מרכזי שכדאי לזכור? אל תשווה את המסע שלך למתחרים שלך. היא אומרת לזכור שהעסק שלך הוא פתרון שגם השוק צריך. אז, בנתיב העסקי שלך, בקש עזרה, הקדיש זמן לעצמך ונוח כדי להבטיח שאתה נמצא במקום הטוב ביותר להשגת המטרות שלך.

כדי לכבוש את היעדים העסקיים שלה ולהמשיך לצמוח, האמפרי אומרת שהיא שומרת על שעות עבודה ייעודיות, נותנת עדיפות לבריאותה, מאצילה משימות מחוץ למערך הכישורים שלה, משלבת הזדמנויות פיתוח אישיות ועסקיות בחייה ושומרת על משפחתה במקום הראשון.

"אני מאמינה שחשוב שתהיה מערכת אקולוגית חזקה", היא מוסיפה. "יש לי סביבי אנשים שתומכים בי, יתקנו אותי במידת הצורך, והם המעודדות הכי גדולות שלי כי יזמות היא מתגמלת, אבל זה לא תמיד קל".

האמפרי אומרת שיש לה כמה פריטים ברשימת המטרות לטווח הקצר שלה. היא רוצה להיות יצרנית חקלאית עם כמה מאותדונם של קרקע חקלאית, כתוב את ספרה הראשון, שחרר פודקאסט ותארח סיור אוריינות פיננסית ויכולת. בעלות על חברת הון סיכון כדי לתת יד ליותר יזמים המחפשים גישה להון כדי להתחיל, לצמוח ולבנות עסקים בני קיימא היא מטרה ארוכת טווח שלדבריה היא פועלת.

היזמית אומרת שהיא מקווה לפרוש עד סוף 2029 כדי להמשיך בפעילות פילנתרופית גלובלית, כדי שתוכל להמשיך לתמוך באחרים. בינתיים, האמפרי אומרת שהיא ממשיכה "ללמד עקרונות של בניית עושר שאינם מתאימים לכולם" ודוגלת בקהילות חסרות משאבים. היא מקווה להפוך שיחות על כסף לנפוצות וברורות, משהו שהיא מתרגלת באופן קבוע.

"אני חולק את הסיפור שלי על כך שבאתי מהתחלות צנועות, חוויתי חוסר בית, ובניית חיי מחדש כדי ליידע אחרים שלכל אחד יש סיפור", אומר האמפרי. "חינוך פיננסי הוא השער לעזור ליותר אנשים להיות מועצמים כלכלית ומוכנים לעתיד".